理财派单有什么感想（理财拼单是什么意思）-九游会j9官网ag登录入口

今天给各位分享理财派单有什么感想的知识，其中也会对理财拼单是什么意思进行解释，如果能碰巧解决你现在面临的问题，别忘了关注本站！

本文目录一览：

• 1、面试时人家考官问我你的优点和缺点是什么？我该怎么回答
• 2、银行的理财派单员是干什么的
• 3、派单员跟客户第一句话怎么说
• 4、金融理财销售技巧：年入 265 万区总告诉你如何开发客户渠道！
• 5、请问证券公司的理财经理跟客户经理有什么不同？理财经理跟理财师又有什么不一样？谢谢

面试时人家考官问我你的优点和缺点是什么？我该怎么回答

11. 你最大的优点是什么？

问题分析： 在这个问题上， 面试官关注的问题有两点。第一， 申请人没有撒谎， 而是真实地阐述了自己的优点。第二， 他所阐述的优点， 恰好是这个职位所需要的素质。有很多时候， 对于一个岗位而言的优点， 会成为另一个岗位的缺点。比如说， 如果你具备很强的领导能力， 往往不适合从事秘书、 助理、 客户服务代表等以细节和服务他人为主的工作。所以， 在回答这个问题的时候， 要遵从以下步骤：

（1） 找出自己的三至五个优点；

（2） 每个优点找出n多个例子， 举例最好来自学习、 工作和生活等三个方面， 而不是仅仅来自一个方面；

（3） 在这三到五个优点之中， 精选出一两个和所申请职位最吻合的优点。

回答示范1： 我比较善于发现问题、 解决问题。比方说， 我们公司有鼓励员工提建议的制度， 在两年的工作中我提出了60多条改善提案， 80％被采用， 总积分在我科533人中居第三。除了技术上的改善提议， 我也提了很多管理方面的小建议， 比方说工作时间播放轻音乐， 厕所的灯从三盏减少为一盏等等。

回答示范2： 我擅长合理地安排时间， 作为助理， 我的杂事很多， 总是觉得手边有做不完的事情， 所以我特别注意时间管理， 这样才能高效地工作， 而不至于搞得焦头烂额。 比方说， 我在办公室和家里的墙上各自贴一张“当月时间表”， 随时添加工作和生活上的安排， 比如两周后的销售会议呀， 朋友的生日之类， 这样我就可以提前很长时间把生活和工作都安排得井井有条， 不会遗漏重要的事情， 我今天带来了我以前的“当月时间表”。平时我也很注意有效利用零碎时间， 比如我习惯随身带一本口袋书， 等公车的时候看。上个月我就读了《走出华为》这本书， 看得我特别激动。

回答示范3： 我是一个做事全力以赴的人， 或者说是一个比较拼命的人。一旦确定了一个目标， 我会用上自己全部的力量， 直到成功， 或者说即使失败了也要不留遗憾。比方说， 上大学的时候我为了做实验可以连续两天不睡觉。前一段时间我为了做一个紧急项目连续两个月呆在柳州一天也没有休息。为了今天和您的这场面试， 我提前做了两个星期的功课。（点评： 面试官往往会追问你做了些什么功课， 那么你就可以开始阐述自己对产品的了解啦。）

回答示范4： 我比较有条理。上大学时别的同学都喜欢借我的笔记， 我的个人物品和工作文件都很有规律， 我不在办公室的时候， 同事们很容易就能找到他们想要的文件， 包括电脑上的文件。我觉得有条理是一种习惯， 只要坚持每个人都可以做到。

回答示范5： 我做事很有计划性， 我的信条是那句谚语： if you fail to plan， you plan to fail. 要么做计划， 要么就失败。每天我的第一件事就是列计划， 把当天要做的事情分为两类： 必须完成的， 最好能完成的。我买东西之前一定会列购物清单， 所以我几乎从来不会在超市里面瞎逛。职业发展方面我也有明确的计划， 从大二开始我就决定毕业后要从事市场和销售工作， 所以选修的课程主要是市场类的， 也尽量去做一些相关的兼职。

回答示范6： 我最大的优点是爱思考， 爱动脑筋， 总想把事情做得更好。我从高中的时候就开始用“联想法”来记数字， 比如我把英文单词philosophy联想成“废话 唆废话”， 把马克思的生日联想成“（一）个（巴）掌（一）个（巴）掌（捂）一（捂）”代表1818年5月5日， 把朋友的电话82822012联想成“爸儿爸儿， 儿领一儿”。当然现在有很多书宣传这种 “联想式记忆法”， 不过我觉得只有自己的联想才印象最深刻。在大学做兼职也是一样， 虽然只是兼职， 但是我一定会想办法取得最好的效果。（点评： 面试官应该会要求举例说明， 那么就可以给出准备好的例子。）比方说， 大二时我曾经给一个mp3销售商做过派单员， 就是在校园里发小广告， 我和我们宿舍的另外一名同学连续发了两个晚上， 但是我发现同学们根本不在乎这种街头小广告， 往往随手就扔到垃圾桶甚至扔到地上， 既浪费又不环保， 而且完全没有带动销售。我和同学商量了一个晚上之后， 给老板打电话报告了这种情况， 建议他改成张贴到厕所的方式进行宣传， 我们都知道大学生厕所是宣传宝地（笑）， 而且我建议他不要按天付给我们钱， 而是按照提成的方式， 每卖出一台给我们提10%， 这样我们就有动力随时关注九游会j9官网ag登录入口的厕所广告有没有被覆盖。事实证明效果很不错， 那个学期他卖了几十个mp3呢。

回答示范7： 我比较善于带领别人一起工作。我担任过班长， 学生会干部， 从无到有创建了系青年志愿者组织， 还创建了一个很大的it社团萤火虫俱乐部。同学们都说和我一起工作干劲很高， 我想最主要的原因是因为我善于调动每个人的积极性。我觉得一个人无论才能大小， 都希望能肩负一定的责任， 所以在团队工作中， 我十分重视让每个人都能展示自己的才能。

回答示范8： 我觉得我最大的优点是比较符合儒家思想， 呵呵， 仁、 义、 礼、智、 信， 可能一下子就是五个优点了。通俗点说， 善良正直、 值得信任。在科龙的博士后工作站呆了两年多， 同事和领导对我的评价都是“尽心尽责”。我还从前年开始捐助希望工程， 其实一年才1,000块钱就可以帮一个孩子上学了， 呵呵。(点评： 我对这个博士后学员至今留有深刻的印象， 他在新东方上完面试英语培训班后不久， 就被“抢”到一间著名的国际制冷公司， 年薪是三十万人民币。他又一次验证了一个理论： 一个成功的人， 首先是一个好人。他在我的课堂上把这个地址留给大家： 一对一网上捐助。 我很惭愧， 除了受他感动资助了一个希望工程的孩子， 我仍然是一个自诩有善心却没有真正拿出善举的人。)

回答示范9： 我的优点是适应性很强， 我从东北来到广州读书， 很快就喜欢上这个城市， 交了很多广东的朋友。我在银行工作两年以来， 调换了三次工作岗位， 每一次都能很快适应新的岗位要求。（点评： 面试官很可能会问， 为什么你适应性这么强？那么则要继续阐述。）环境改变的时候， 首先要积极学习， 所谓自助者天助。其次， 更为重要的是要学会寻求帮助， 不懂就问， 不能怕丢脸。

回答示范10： 我的优点是表达能力强， 而且乐于表达自己的观点。上学的时候在课堂上我总是踊跃发言， 还参加过演讲比赛。在工作岗位上， 我敢于表达自己的观点。我认为敢于表达自己的观点是对工作负责的一种表现， 如果我们爱一份工作， 一定会献计献策让它更好。

回答示范11： 我的一个特点是比较活跃。我很少安静地呆在家里看一整天电视， 我喜欢出去， 与人打交道。所以我选择从事销售工作， 出差对我来说不是苦差事， 而是乐事。

回答示范12： 我的求知欲望比较强， 有好奇心。从小到大我一直喜欢读书， 小时候就喜欢把东西拆开看个究竟， 现在工作了也特别喜欢钻研新技术。对我来说， 钻研技术既是工作也是乐趣。

回答示范13： 我的优点是对工作很有热情， 老板和同事都说我看上去老是干劲十足的样子， 呵呵。我确实很喜欢工作中忙忙碌碌的感觉。有时候事情少了， 我会主动找事做， 去年我申请了公司内部讲师资格， 参与培训新员工， 其实并不额外拿钱， 但是我很喜欢做， 觉得挺有成就感。

回答示范14： 我的优点是敏感度比较高， 通俗一点说， 比较善于观察环境和察言观色吧。我觉得这是做销售的基本素质。去年， 我曾经建议我的一个客户进一批nba卡片， 结果他一个月就赚了上万块钱， 其实就是我在网上跟外甥聊天获得的灵感。 还有一次， 我约一个很熟的客户去吃饭， 约了两次他都推说有事儿， 我感觉到肯定出了什么问题， 所以第二天立刻出差去拜访他。果然， 有一家新的体育品牌提出和他合作， 要占他一半的店面。我马上搜集了很多这个品牌的负面新闻和负面案例， 让我的客户最终打消了这个念头。(点评： 面试官很可能会接着问： 那么现在的流行趋势是什么？)

回答示范15： 我的朋友们都说， 我解决问题的能力很强， 往往可以把比较难办的问题处理得比较妥当。朋友们有难处的时候经常征求我的意见， 连我父母都愿意找我商量事儿， 呵呵。举个工作当中的例子吧， 我上个暑假兼职做审计的时候发现项目经理犯了一个比较原始的错误， 她把一个数字的小数点位置搞错了。其实本来我可以直接告诉她的， 但不巧的是她当天上午刚刚因为一个同事的数字错误发了一通脾气， 如果我直接指出她的错误， 她可能会比较尴尬。所以我想了个更加委婉的办法， 我给她发了个email， 没有只是报告这个小数点的问题， 而是同时还问了几个专业问题。这样她既改正了数字错误， 还给我讲了一大堆专业知识， 维护了她的专业威信。

回答示范16： 我动手能力很强， 说俗一点， 就是手很巧， 呵呵。家里水电气有些小毛病的话我基本上都能搞定， 大学里我的实验课成绩非常好。我还擅长计算机网页设计， 这是我自己设计的作品。所以我相信我应聘这份工作有一定的优势， 因为我们每天都需要和设备打交道。

回答示范17： 我具备开创性思维。我给朋友的生日卡片都是手工制作的， 我做的菜也很受家人欢迎。我们班里有一半的晚会都是我的创意， 比如说当时搞的一个“模拟面试大赛”特别成功， 后来其他班全部都效仿这个比赛。

回答示范18： 我的知识面比较广， 这主要是由于我爱好阅读。我每周都会租几本书来看， 读书能提高我的个人素质， 对我的工作帮助极大。（点评： hr的下一个问题很可能是： 那就说说你读过的书吧？）比方说， 我前段时间读了新东方徐小平老师写了一本书叫《骑驴找马》， 里面讲述了一些关于跳槽换工作的故事， 很有趣也很有启发性。他把换工作的人比喻成骑驴找马的人， 大部分人由于生出了找马的念头， 就不再理会座下的驴了， 不给草吃不给水喝甚至虐待驴， 结果呢， 马一看到你曾经把驴虐待成这样， 全都吓跑了。这个比喻说的是， 如果不好好对待现有的工作， 不在现有的工作中做出成绩， 其实是很难找到好马的。

回答示范19： 我是一个责任感很强的人， 不论是对学习， 对工作， 还对别的事情。比如说， 我看到小偷偷东西一定会喊， 绝对不会熟视无睹！如果我看到公共场所的水龙头坏了， 我一定会打电话， 甚至亲自去找到相应的负责人来修理。工作中也是一样， 如果我没有很好地完成工作， 就会感到很内疚。（点评： 感动啊！我们热爱向贼发出怒吼的女士， 和敢于同贼搏斗的男士！）

回答示范20： 我是一个持之以恒的人。我从大学开始写日记一直坚持到现在， 我也一直坚持健康饮食和早晨锻炼的习惯， 我在一个社团工作了三年， 而不是像很多同学那样尝试了很多社团。工作上我也希望自己能够在一个好公司里长远发展， 而不是换来换去。

12. 你最大的缺点是什么？

问题分析： 认识自己的缺点是一个巨大的优点， 当hr问到你缺点的时候， 你的机会来了， 请快展示你的自知之明吧！你想把优点故意包装成缺点？比方说把“对工作负责”这个优点伪装成“对自己和他人要求过高？” 面试官会不屑一顾地批注： 这是我五年前玩剩下的把戏， 此人土冒之极。你想完全实话实说： 应聘会计的人说自己粗心？应聘销售的人说自己容易紧张？面试官会无限惋惜地批注： 此人心眼好， 老实， 但不适合我们的工作， 推荐到“实话实说”栏目组任职去吧！对待这个问题， 惟一的对策就是真诚地暴露自己的弱点， 只要这个弱点不是你所申请职位的“致命伤”即可。

回答示范1： 我的公开演讲能力比较差， 在公共场合讲话的时候我会感到紧张， 不过谈论我熟悉的领域我会比较放松。所以当我需要做公开发言的时候， 我必须要准备得很充分。我确实羡慕那些无论什么话题都能够高谈阔论的人。

回答示范2： 作为经理我有一个缺点， 心肠太软。 尽管好心肠可以被说成是一个优点， 但是作为经理人这是一个不小的缺点， 因为管理的确需要一些强硬手段。和别的组长相比， 由于我比较“软”， 所以我的员工纪律性稍差， 比如说开会迟到。当然， “软”也有它的优点， 我的员工很乐于与我沟通， 所以工作效率会提高。

回答示范3： 我觉得我的一个缺点是说话太多， 总急于表达自己的观点， 我同学说我有些好为人师， 爱出风头。我的确注意到， 由于自己说得太多， 就会忽略听别人的意见。所以我在笔记本上写了一句话： “少说多听”！结果有些滑稽， 即使我觉得自己说得很少， 我的同事也会说： “哦， 你挺活跃的！”印象是很难改变的。

回答示范4： 我有的时候做事情宏观有余， 细节不足。有时犯一些低级的错误， 比方说把打字的时候把2005年打成2004年， 丢东西什么的。去年我和同学一起策划迎新晚会的时候， 我忘记了最后检查一次麦克风， 结果演出半小时之前发现麦克风失灵， 引起了很大的恐慌。所以我特别喜欢和注重细节的人在一起， 能从他们身上学到很多东西。

回答示范5： 我有时候急于求成， 或者说做事爱急躁。一旦接手一个任务， 总是想要尽快把它赶完， 总觉得做完了一件事情心里才舒服。但是， 欲速则不达， 太追求efficiency， 就会牺牲accuracy。我现在总是提醒自己accuracy第一位， efficiency第二位， 这样会好得多。

回答示范6： 我有时候会设立不切实际的目标， 比方说一个月要减肥10公斤， 一个小时把表格打出来。我觉得， 设立不切实际的目标对我个人来讲的确不是一件坏事， 所谓aim at the sun, land on the moon.（向着太阳飞， 至少落在月亮上。） 有了高目标就会有很大的动力， 即使完不成也无所谓。但是， 当我在一个团队里工作的时候， 这就变成了一个很大的缺点。在团队里， 一旦目标定得太高， 就会引发很多管理上的问题。我想这是我需要克服的一个缺点。

回答示范7： 我觉得我最大的弱点是还没有学会时刻以最佳状态来工作。我现在一天八个小时在银行做柜员， 要面对大量客户， 要时刻以最佳状态服务每一个客人真的特别难。但是， 如果不这样， 就很容易丧失机会。我去年冬天就有过这样一个教训。当时我因为家里人生病心情不太好， 所以在有个客户来咨询的时候就显得不是特别热情， 只是公事公办地给了他一些资料。结果呢， 他第二天来办理业务的时候没有来找我， 而是换了一位看上去特别可亲的柜员， 当时就买了二十万块钱的利得盈（理财产品）。如果我没有把个人情绪带到工作中， 他肯定会成为我的客户！这件事情给我的教训很大， 我想， 不愉快的情绪是有连锁效应的， 一旦把生活当中的不愉快带进工作， 立刻就会产生工作中的不愉快！

回答示范8： 我觉得我有时候会过分在意别人的感受， 比方说， 不敢直接表达不同意见， 因为觉得会让对方丢面子， 其实这样做很不利于快速有效地开展工作。我希望自己能够逐渐学会更加爽快， 对人对事更加直接。

回答示范9： 我的缺点是工作需要压力， 在有要求、 有竞争的时候我效率更高。我的学习成绩很好， 因为有考试的压力。但是在大学里面， 我没有做太多的兼职活动， 因为没有赚钱的压力。所以我特别希望自己的老板能比较严格， 多给我一些压力， 呵呵。（点评： 面试官暗喜——就要这样的受虐狂！）

回答示范10： 我的缺点是容易受到别人的影响， 比方说， 大家都学习我也就学得很拼命， 大家纷纷找兼职， 我也开始做兼职。我发现自己有从众的心理， 呵呵， 所以， 如果能加入腾讯就好了， 腾讯里有很多优秀人才， 我就可以受到好的影响了。

银行的理财派单员是干什么的

银行的外包人员。比如银行要营销某项产品，比如给某单位推荐办集体的信用卡业务，那么就让你或你所在的团体上门推荐，上门服务。有个保底工资，奖金看你的业绩了。

派单员跟客户第一句话怎么说

这个很简单。

1.保持微笑，上去打个招呼（您好，早上好，中午好什么的，引起客户的注意）

2.然后开始营销，高明的推销员仅用一句话就可以打动他的客户，笼统地说这句话要包含你所宣传的产品是什么，有什么特色，可以给客户带来什么样的好处三个内容，打个比方：卖包子的，可以喊“馅多皮薄美味可口的大肉包”；卖保险的可以“每年返利的家庭理财产品，帮助减轻家庭的教育负担”；卖房子的可以“金铺银铺不如熟铺，珍藏稀有商铺，您来看看”等等。

3.记得看看fab法则，上面仅仅是我白话的。

4.派个单不是啥难事,如果楼主是按单那成的，建议你在派单的过程中赢得客户好感，以建立下信任度，这样比较容易让他掏钱。

金融理财销售技巧：年入 265 万区总告诉你如何开发客户渠道！

我是金融行业的，上海人，经过朋友推荐进入了一家p2p公司做销售岗，经过了系统的培训，对公司产品有了详细了解，对公司前景非常有信心。我们公司产品的收益率不算很高，但是风控做的非常到位，有回购方和保障方，最重要的是，每一笔客户的单子都买了财产险的，三重保障。公司也不做信用贷款，只做房产抵押贷款，所以坏账率的可能性也相对很低。

为了避免广告嫌疑公司名字我就不说了，现在我遇到最大的问题是不知道如何将产品推荐出去，打cold call打100个被挂99个，出去派单子也总是被说成是骗子，p2p公司肯定会跑路等等，非常无奈。想知道大家是如何开拓自己的客户和市场的呢？

（金融理财销售技巧：年薪265万 的大区总监告诉你销售金融理财产品的20个客户开发渠道）

回复：

哥们好：）

首先，给我们的客户定位，以abcd类来定位客户：

a类：有钱有意向

b类：有钱无意向

c类：有意向没钱

d类：没钱没意向

好，接下来我们来聊聊拓客渠道，相信你很喜欢，稍等，我要一个渠道、一个渠道来说，预计有十个渠道？估计差不多，好，请上眼：

1、最简单粗暴的方法，直接在同行业公司抢客户，操作办法上智联招聘罗列出一批在行业做的非常好的公司的分布情况，比如，a大厦里可能会有10家p2p公司，收集一些这些家公司的宣传单子，打电话问问情况。

通常这时候，业务员会主动告诉我们他们周几下午有理财沙龙会可以参加。恩，我们可以去听听他们的理财沙龙。

好处有很多：

1）学习他们的产品和话术；

2）在过程中，哪个是有意向的客户，基本可以判断出来；

3）记得有机会就跟客户互相换个九游会j9官网ag登录入口的联系方式；

4）没有机会会议结束早借口闪人，嘿嘿，到公司楼下……啦啦啦。

如果你不想去听，去他们公司楼下转悠就可以啦，在一楼前台，会有人问某某公司怎么走，这些便是他们公司邀请的客户。

在这样的金融大厦楼下转悠，每天都会遇到潜力客户，这里得到的客户至少是b类，a类也很多，不过很多已经在该公司成交了。但咱们不怕被拒绝，先挤进他们的采购序列再说，充当甲方的价格磨刀石呗。保险公司经常说一句话，家庭资产配比，鸡蛋不能放在一个篮子里，对于这些在其他公司投资的客户也是一样，配比，分散风险！呵呵，这类话术哥们你还轻车熟路吧……

当然，还可以利用营销的会议去开发客户。很多公司为促单，都会在酒店开营销会议，我们在其散会时进行派单，让客户自己做比较。这类的客户意向度会高一些。

2、银行咨询的理财客户：去银行办业务时，或者有事没事就去各银行办业务，办业务不是主要目的，目的是观察，有些客户是去找银行理财经理的，他们咨询完，你追出去。一般选择银行理财的客户会比较谨慎，还是先挤进客户的采购序列。这里的客户都是a类或者b类客户。另外，每个月10日、15日、18日是我们的客户群的叔叔阿姨们开工资的日子，他们早上8点多就在银行门口排队啦，咱们就不动心吗？

3、批发市场：搞批发的个体老板，一般早上4点开始忙活的中午，下午两点就下班了。就在中午到2点这段时候，很多人坐着没事，拿着我们的公司宣传彩页，一般闲着没事都会看的，嘿嘿，很多人的摊位上有咱们的名片或电话什么的，今后再沟通就好办啦。这类客户的接受能力还是蛮快的，做好这个渠道，成单量应该不止翻1-2倍吧，而且我们知道客户是做什么的，地址在哪，嗯，这些客户统统定位为b类客户。

建材市场是中小老板云集地。这些老板有个共同点，就是要有充足的现金流。他们的资金在短期内的使用占比大，所以针对这部分人群，可以推荐短期投资，比如：1个月，3个月，6个月的居多，避免了短期资金的闲置，而且又比较灵活，不会耽误三五个月后的使用，回报率比银行高，收益可观。

短期公司出问题的几率很小，容易信任。当然，拜访这类人群的时机最好选择在下大雨或雨雪天气。因为他们不能干活，也没有顾客上门，有时间听你唠叨。而且老板在店的几率很大。最近全国大范围降温下雪，你冒着大雪去拜访人家，敬业精神人家是不是看在眼里？还有就是，这样的天气人家不会赶你出去，还会被你的精神感动，印象分就会很好。为自己挣得机会。

4、上海拆迁户有很多哦，很多就在周边，如果多的话，每家有很大一笔拆迁款的，这个时候银行的客户经理都扎堆去拜访那些拆迁户啦……这些人蛮好搞定，只要他们信任你，就不会反悔！

5、二手车市场：这些人做短期投资比较多。做二手车的，捣腾夏利的要比捣腾路虎的更容易成交。嘿嘿，路虎不好出手，有钱人买二手路虎？开玩笑！对啊，找车主去……

6、打电话：如果是公司发的电话，从同业搞来的是最好的客户名单。如果想自己搞来的电话名单，百姓、58去收集一些老板电话，二手车的电话也能收集到。这些客户的最大好处就是你可以知道客户是做什么行业的，跟他们聊他们的生意，客户跟我们聊理财，或者去停车场搞定看车大叔，让他帮你弄些挪车电话，拿到这样的电话，定位还算精准吧。

7、还有一个办法，去找主任级的医生嘛，有句话叫什么来着，马不吃夜草不肥，人不得外快不富裕，你秒懂啊……

8、跟做保险的大妈大姐合作，有一些同行业高手擅长此道，一打一个准，呵呵，看到这条你开心吗？

9、紧盯放生之人，嘿嘿，那些放生的人挺有钱的哦，不过拿下这样的客户，不是高手就别想了，最好你还懂点佛学，否则没有什么交流基础。每座大城市都有相对集中的放生地段，河流啊，水库啊，山林啊，你在周末常往这些地方跑，或许有意想不到的收获哦，玩命干吧……

10、本城有大型房展，你该出动了，快去豪宅展位蹲守吧，或许在会上能认识豪客哦，当地的门户网，报纸有很多这方面的消息。这样的客户一般身边都有一些投资的朋友，做好了，很有想象空间。

11、如果公司支持的话，做些商超活动，社区活动，模糊一下我们的销售主张。比如，我们可以在社区做各种比赛，出些奖品。恩，有些理财公司做过广场舞，文艺演出等项目。做法简单，先是精彩的表演，中间讲产品，但身份是我们公司是赞助这台晚会的。嘿嘿，台上表演，咱们下面搜罗客户，了解下客户需求，把有投资需求意向的客户罗列出来，最后是电话拜访，对了，记得拍照，下次拜访客户，咱还要送客户活动照片哦，先给客户一个意外惊喜再说。

做社区活动，可以专注于老人年群体。上海地区老年人的退休工资普遍不低，常驻人口的质量普遍较高。老年人容易在情感上被打动，容易攻破，是重点的对象。

开拓这部分人群，可以分两步走：

第一，通过市调在相对质量好一点，规模大一点，公司附近或者是有公交线路直达公司的小区附近摆台派单（方便老人来公司参观），做一些免费的量血压送小礼品的活动。

当然时间一定要早，因为老年人起的比较早，他们或者锻炼或者去菜市场买菜。我们天天早上在固定的时间点、固定的地点，固化我们活动的时间（每天早上六点准时摆台，干2—3个小时就走）。坚持在这一个小区干三个月一定会有效果。

①老人天天看到你们，就成了“熟悉的陌生人”，登门槛就成功了；

②这么早就出来工作，看来是非常的努力，老人大多会联想到他们的子女或者孙子孙女。老年人看了都会心疼。印象分有了。

第二，和第一步有些类似，但是做法不一样，就是融入到跳广场舞的大妈人群当中，和他们一起跳，然后为他们提供增值服务，跑跑腿，放放音乐的事情咱就包了。之前看过一篇新闻报道，一个银行的小伙就是利用这个方法拉了千万的存款。咱们只要心诚一点一定能成功。

12、利用公司的资源在各大的超市、菜市场安排驻点。放置公司的宣传单页、海报，条件好点的有放置壁挂的电视机，反复播放公司的宣传视频（该方法几乎所有的理财类公司都有去做，在行业内部不是秘密。而且效果比较好），甚至在一些车展货期大型展览的地方都能看到这类理财公司的身影。

还要提醒一点，心态方面也非常的重要。哥们你是行业小白，你相信公司不能要求客户和你一样马上去相信咱们的公司。客户的拒绝是太正常了，没有人因为你发一张宣传单页就来相信你。即使你发了一个礼拜一个人不搭理你也正常，但是这个动作的数量级一定是要有的。

还有就是，受到行业一些投机公司跑路的影响，客户的抱怨说咱们是骗子，说我们一定会跑路也很正常，最起码说明这人不是我们意向客户，避免在他身上浪费时间。摆正好咱们的心态去接受这种拒绝。刚入行的时候，想积累陌生的客户资源不能着急，要遵循慢就是快的原则，你一天积累一个有效客户，坚持下来就非常可观了。一旦成交之后，接着就可以做一些转介绍，成交的概率就又会增大。

（金融理财销售技巧：年薪265万 的大区总监告诉你销售金融理财产品的20个客户开发渠道）

打电话被挂掉：

1、对于有投资经验的客户，打电话直接说：王哥您好，我是某公司的小李，针对您这样有p2p投资经验的客户，我们更新了一款产品，收益是多少，可以借用您1分钟时间，向您汇报一下，或许对于您来说，有一个新的发现……

2、对于银行客户：王哥您好，我是某公司的小李，针对您这样有投资需求的客户，我们设计出一款安全保障，收益略高以往的产品，主要就是安全嘛，您看是否可以借用一分钟时间，跟您汇报下。或许对于您来说，是一件好事……

3、针对网络收集或者批发市场的客户：王哥您好，我是某公司的小李，针对您这样做某种生意的客户，有一种非常适合您的资金周转方式，主要是方便您资金的流动，同时在资金闲置期间有个额外增值。

4、面对反对问题，或者推脱说不需要、不安全、骗子、跑路啊……咱们可以这样回复：只希望借用您一分钟的时间，既算是给我一个机会，也算给您自己一个机会，在您有需要时，可以拿我们公司做比较，这比您需要的时候没有参照物要好吧（轻松加愉快说这句话，开玩笑的口吻）。

我们要先争取能跟客户说上话，通常这句话说完，客户都会觉得你的谈吐有点意思，好，那你说吧……既然客户让咱们开口，那还等什么？

5、你说咱们公司有实力，有保证，比如，1）保理公司、2）回购公司、3）每笔单子的财产保险、4）房屋抵押贷款。第三条和第四条确实有说服力，但证据呢？拿出购买财产保险的证明和房屋抵押合同，公证处的公证书，这个说服力度，比我们巴拉巴拉说100句都管用。

再做几个提醒：

1、第一通电话，了解客户的真实情况和需求，

a、客户有没有理财投资习惯，在哪里投资理财；

b、客户的工作情况；

c、客户的开销情况。

了解到这些，我们基本可以判断是否跟进客户了。第一通电话是不会成交的，嘿嘿，不一定用自己公司的名字打电话啦，以行业第一的公司的名义打电话。说明：现在的行业老大，80%的投资客户都了解过了，我们可以更容易了解客户的需求啦，所以第一通电话的话术，可以略微差点，不要给他人做嫁衣了，行业第一，名声在外，话术就不那么重要了。

2、第二通电话，介绍自己公司

3、第三通电话，满足客户需求

罗里吧嗦讲了半天，别说我满肚子转轴哦，哈哈……

在上海做金融理财产品，首先要在本地区编一个人脉网，这个是关键，这个人脉网包括哪些方面？主要包括以下10个方面的人：

1、珠宝、奢侈品的销售；

2、名车销售；

3、各类vip卡的销售；

4、银行理财产品的销售；

5、出国留学的代理销售；

6、会议销售；

7、贵族学校培训销售；

8、高尔夫会员卡的销售；

9、大牌律师；

10、大牌风水师。

这10类人，统称为接近富豪之人，我们认识他们，就相当于间接认识一批土豪，咱们发财机会就蕴含其中哦……

认识这10个方面的人，把他们拉到你的qq群，这十类人全都是在挣富人的钱，和他们资源共享，如果能认识100个这样的人，他们手上不可能只有三五个客户吧？这样资源共享你手上会有多少人脉？多少潜在客户？

这些人帮你说话，给你提供资料，你慢慢就可以打入到本地富人圈，这是初步拓展，一下子你就增加了很多精准客户群，这些客户群他们已经成交过或正在努力成交，这比买来的资源要精准的多。

做qq群的目的就是资源共享，大家共同努力，共同合作，互利共赢。如果需要大牌律师，这里有；如果需要风水师，这里有；如果需要珠宝销售，这里有；需要什么这里全有，我们这是在给豪客提供增值服务。呵呵，策划容易，我可以秒答，但执行很有难度哦，人家凭什么信任你呢？

这些方法基本不需要资金投入，白天正常卖货，晚上就去认识这帮人，还不耽误上班时间，只要和这些人交心，他们会给你提供资料，因为他们也需要你给他提供客户，大家都是需求互补。

（金融理财销售技巧：年薪265万 的大区总监告诉你销售金融理财产品的20个客户开发渠道）

做几个提醒：

第一，充分利用会所资源——装修豪华的会所，本地都有企业家联谊会，要想办法认识这个企业家联谊会的会长，想办法让他们一些聚会你有机会参与其中。

讲到这里，你的问题就已经解决了。我们团队有一位房地产顶级销售高手，他用“一切成交都是因为爱”先为客户免费做点事，陆陆续续带回了大量客户，好，给你分享一个小故事，看看这位小a同学，是如何拜访本地企业家联谊会的副会长的。

运用“冠军级市调”，小a同学很快就知道副会长在本地这有个大型超市，周边还有2个大型竞品超市，他天天去看他们超市有哪些优势，哪些劣势？每想到一点就记在本子上，然后再去竞品超市分析优、劣势。

我在团队曾写过一个策划方案《如何提高员工忠诚度》，他花了一周做了一份市调报告，再拿上该方案，就去拜访这位副会长了。

见到副会长后，小a同学就这份市调报告和他谈了起来，会长对他的很多观点大为赞同，交流完小a说道：“看您这里的员工都很勤奋工作，相信您肯定有您的一套管理方法吧？想向您请教一下。”

那位副会长听了后，脸上洋溢着自豪的表情，很热情地交谈起来。

听完后，小a同学对他赞赏一番，深感他领导有方，接着又说道：“您说得太好了，真是佩服！我看其他超市的管理完全不如您。对了，我以前也学过一些管理的东西，也许对您也有点帮助。”他开心地说：“好啊，你说来听听。”

接着小a就把我那一套玩意搬出来了，是理论和故事结合起来讲，这样更加生动、形象、有趣，那天的谈话进行了2个多小时，他一直在夸奖小a，很是赞赏，告别时，会长还特意邀请小a有空去参加他们企业家聚会。

由此，小a通过副会长关系，顺利打进该商会，后来谈成了不少大客户，收益满满。

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请问证券公司的理财经理跟客户经理有什么不同？理财经理跟理财师又有什么不一样？谢谢

理财经理是客户经理的升华，已经不用到处去派单拉陌生客户了，他主用工作是维护好营业部的存量客户和他自己以前积累的客户，提高成交量并且尽量让原客户介绍新客户

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